קופת גמל להשקעה היא מסלול חיסכון והשקעה המאפשר לחסוך ולנהל את הכספים באופן גמיש לטווח קצר או ארוך. מדובר בחיסכון שמיועד להפקדות שוטפות או הפקדה חד פעמית, והוא מאפשר למבוטחים להשקיע במגוון אפיקי השקעה כמו מניות, אג"ח, קרנות נאמנות ועוד. קופת גמל להשקעה אינה מוגבלת למטרה מסוימת, ומאפשרת למפקידים למשוך את הכספים בכל זמן ללא קנסות יציאה בכפוף לתשלום מס רווח הון בדומה למכשירי חיסכון אחרים. לא ניתן להפקיד יותר מ-79,005.69 ₪ בשנה קלנדרית (נכון לשנת 2024)

קופת הגמל להשקעה היא חיסכון אטרקטיבי בדמי ניהול הנמוכים ביחס למוצרי חיסכון אחרים. יתרונות אלה ונוספים הופכים אותם לפתרון חיסכון אידיאלי לחוסך וילדיו. חוסכים רבים בוחרים לנהל את החיסכון לילדים בקופת הגמל להשקעה כאשר הם מפקידים סכומים חד פעמיים או הפקדות חודשיות לקופה.

חוסכים אחרים, בוחרים לנהל את החיסכון לטווח ארוך והם מפנים את הכספים לצורך הגדלת הקצבה בעתיד.

מזמינים אותך לפנות אלינו

אנחנו יכולים לעזור לך במגוון תחומים כדי להבטיח שתקבל את ההחלטות הטובות ביותר בנוגע לקופת הגמל להשקעה שלך: ייעוץ והתאמה אישית, הסבר על מסלולי ההשקעה, ייעוץ במינוף הטבות המס, מעקב וביצוע שינויים בהתאם לצרכיכם.